Ultima actualizare: 30 iulie 2025

La ELPAC LTD, tratăm cu maximă seriozitate prevenirea spălării banilor și a activităților financiare ilegale. Această politică descrie angajamentul nostru de a proteja afacerea, clienții și partenerii împotriva utilizării (intenționate sau nu) a platformei în scopuri ilegale, inclusiv spălarea banilor, finanțarea terorismului sau alte infracțiuni economice.

Acționăm în conformitate cu legislația britanică în vigoare, inclusiv Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017.

⸻

1. Ce înseamnă Spălarea Banilor

Spălarea banilor este procesul prin care veniturile obținute ilegal sunt transformate în fonduri care par legale. În contextul competițiilor cu premii, acest lucru se poate realiza prin utilizarea de:

•Carduri de credit furate

•Fonduri obținute ilegal pentru achiziționarea de bilete

•Câștigarea și revânzarea premiilor pentru a „curăța” banii

Fără măsuri clare de control, aceste activități pot trece neobservate.

⸻

2. Angajamentul nostru

Am implementat această politică pentru a:

•Preveni utilizarea platformei în scopuri ilegale

•Respecta obligațiile legale în Regatul Unit

•Asigura un mediu de concurs transparent, sigur și etic

Această politică este obligatorie pentru toți participanții — indiferent dacă intră prin achiziție sau gratuit prin poștă.

⸻

3. Ofițer desemnat (MLRO)

Am desemnat un Ofițer de Raportare pentru Spălarea Banilor (MLRO) responsabil cu aplicarea politicii AML/KYC:

•Nume: Adrian Cătălin P.

•Email: elpaccompetitii@gmail.com

Responsabilități:

•Primirea sesizărilor de activitate suspectă

•Investigarea internă a cazurilor raportate

•Informarea autorităților competente (dacă este necesar)

⸻

4. Instruirea personalului

Tot personalul implicat în operarea ELPAC COMPETIȚII este instruit periodic pentru a:

•Recunoaște semne de spălare de bani

•Manipula în siguranță date sensibile

•Urma pași clari în cazul sesizării de nereguli

⸻

5. Obligațiile clientului (participantului)

Pentru a participa la o competiție, trebuie:

•Să îți creezi cont folosind numele real complet

•Să ai peste 18 ani

•Să fii rezident într-o țară în care participarea este legală

•Să furnizezi o adresă validă de email, număr de telefon și adresă poștală completă

•Să folosești doar metode de plată acceptate (nu acceptăm numerar)

Putem solicita în orice moment:

•Act de identitate (pașaport, permis de conducere)

•Dovadă de adresă (factură utilități, extras bancar)

•Dovada deținerii metodei de plată (extras cont/card)

Lipsa unui răspuns corect sau complet poate duce la suspendarea contului.

⸻

6. Un singur cont per persoană

Fiecare participant are voie să creeze un singur cont. Conturile multiple sunt strict interzise și vor fi anulate împreună cu toate biletele asociate.

⸻

7. Monitorizarea înscrierilor gratuite

Intrarea gratuită prin poștă este permisă conform legii, dar monitorizăm activ pentru:

•Identități false

•Timbre reutilizate sau frauduloase

•Automatizări (bots)

Ne rezervăm dreptul de a solicita verificare de identitate pentru participanții care trimit înscrieri gratuite repetate.

⸻

8. Activitate suspectă

Monitorizăm în mod activ:

•Comportamentul în cadrul înscrierilor

•Modele neobișnuite de plată

•Utilizarea aceluiași IP/dispozitiv pentru conturi multiple

Dacă detectăm activitate suspectă, putem:

•Suspenda sau închide conturi

•Reține premiile până la finalizarea verificărilor

•Notifica autoritățile competente

⸻

9. Câștigători – Verificări suplimentare

Dacă ești declarat câștigător:

•Trebuie să oferi act de identitate și dovadă de adresă

•În cazul premiilor în bani, fondurile vor fi transferate doar într-un cont bancar pe numele tău

•Trebuie să demonstrezi că ești titularul contului (sau cotitular legal)

Nefurnizarea acestor documente va duce la pierderea premiului.

⸻

10. Păstrarea evidențelor

Păstrăm în siguranță:

•Înregistrările de conturi și participări

•Tranzacțiile financiare

•Documentele KYC (dacă au fost cerute)

📂 Datele sunt stocate maximum 5 ani de la închiderea contului sau conform cerințelor legale (ex. HMRC) și sunt tratate conform Politicii de Confidențialitate.

⸻

11. Actualizări ale politicii

Această politică poate fi actualizată:

•La schimbări legislative

•După audituri interne de risc

•Ca parte a revizuirilor periodice de conformitate

Toate actualizările vor fi publicate pe această pagină, cu data vizibilă.

⸻

12. Acceptarea politicii

Prin crearea unui cont și participarea la oricare dintre competițiile noastre (plătite sau gratuite), declari că ai citit, înțeles și acceptat termenii acestei Politici AML & KYC.

⸻

13. Contact

Dacă ai întrebări sau dorești să raportezi o problemă legată de AML/KYC:

📧 Email: elpaccompetitii@gmail.com

📛 Responsabil MLRO: Adrian Cătălin P.

📮 Adresă: 71–75 Shelton Street, Covent Garden, London, WC2H 9JQ, Regatul Unit